ファイナンシャルプランナーに相談すること


ファイナンシャルプランナーってなに?

就職、結婚、出産、マイホーム、定年・・・・
人生の節目において生活が変化し、お金についての悩みがついてまわります。
人生の計画を立て、しっかりとお金についての計画をたてることが、
ライフプランであり、マネープランであります。

あなたの夢はなんですか?ファイナンシャルプランナーは、ライフプランに
おいてのあなたの夢や希望をお伺いし、あなたにあった生活設計の見直しや
資金計画のアドバイスを行ないます。

ファイナンシャルプランナーとは、あなたの夢プランや目標の実現をサポートする
“家計のホームドクター”です。

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独立系FPと企業FPの違い

独立系FPとはどの金融機関にも所属していないファイナンシャルプランナーの
ことです。お客様の立場に立って、中立公正なアドバイスをすることができます。
一般的に相談料は有料です。

企業系FPとは、通常銀行や証券、保険会社に所属している
ファイナンシャルプランナーです。自社の商品を販売することを
目的としております。特別な場合をのぞいて相談料は無料です。

株式会社アストは独立系FPとして、お客様の立場にたって、
中立公正にアドバイスいたします。

価値観や考え方は人それぞれです。
あなたの描く将来の夢へ最適な方法を考えていきます。

どんな相談にのってくれるの?

ライフプラン
・結婚を機にライフプランを考えたい
・無理のない範囲で家計の見直しをはかりたい
・家計の管理の方法を身につけたい
・子どもの教育費、住宅資金を計画的に準備したい
・年金が不安で、老後資金の準備の方法が知りたい
保 険
・ライフイベント(結婚、お子様誕生、住宅購入)を機に保険を見直したい
・保険料が負担。保険料を削減したい。
・現在加入している保険の内容がよくわからない
・自分に合った保険を選びたいが、よくわからない。
住宅ローン
・住宅購入を考えているが、無理のない返済計画をしっかり立てておきたい
・住宅ローンの繰上げ返済がしたいが大丈夫?
・住宅ローンの借り換えを検討したい
・頭金はどれくらい必要?
その他
・相続の準備、税金などの対策について相談したい
・不動産の有効活用について相談したい
・円滑に事業を承継させたい
・退職金の効率的な運用方法や子どもたちへの資産の贈与について教えてほしい